Me estafaron en una transferencia
Las primeras 4 horas son ventana dorada de recuperación
Con el banco correcto, denuncia correcta y velocidad correcta, 30-60% del dinero se recupera. Cada hora perdida reduce la probabilidad.
Qué hacer AHORA mismo
Pasos accionables ordenados por prioridad. Si alguno no lo puedes hacer solo, pasa al siguiente y llámanos.
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1
Contacta ya a TU banco (no al otro)
Marca al número oficial (no el que te dieron). Pide "bloqueo inmediato por fraude", número de reporte, "congelamiento del SPEI si aún está en proceso". Pide correo formal de reconocimiento del reporte.
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2
Reporta al banco destinatario
Diles: "cuenta XXXX en banco YYY recibió transferencia fraudulenta". Esto inicia proceso para retener fondos antes de que se retiren. Máximo 48h antes de perderse.
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3
Denuncia a CONDUSEF
condusef.gob.mx o 55 53 400 999. Levantas queja formal — les fuerza a investigar al banco destinatario bajo regulación.
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4
Denuncia a Guardia Nacional (Ciberdelitos)
088 o guardianacional.gob.mx/denuncias-ciberneticas. Genera carpeta de investigación, base para demanda civil y penal.
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5
Conserva correo suplantado y logs
El correo que te engañó es evidencia clave. NO lo borres, NO respondas. Exportamos encabezados completos para rastrear origen.
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6
Contáctanos
Apoyamos con: forense del correo suplantado, evidencia para CONDUSEF, coordinación con aseguradora (si tienes ciberseguro), y blindaje para evitar reincidencia.
Cómo te respondemos nosotros
Nuestro proceso técnico-legal para este tipo de situación.
- Forense del correo suplantado (encabezados, IP, dominio usado)
- Evidencia empaquetada para CONDUSEF y juzgado
- Reporte a aseguradora si tienes ciberseguro
- Documentación formal para reclamo al banco
- Análisis de cómo entraron (phishing, BEC, cuenta comprometida)
- DMARC reject implementado inmediatamente
- Protocolo anti-fraude al CEO para próximas transferencias
- Capacitación a personal de finanzas
- Apoyo a abogado civil/penal si decides demandar
- Monitoreo de dominios similares a tu marca (previene próximo ataque)
Preguntas frecuentes
Servicios que te protegen de esto
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Cada hora que pasa sin acción empeora o deja exposición. Llámanos, conversamos sin compromiso y te decimos qué sigue.