Fraude en transferencias Wire/ACH
Que ninguna transferencia internacional se vaya a una cuenta controlada por un estafador
USD por operación en transferencias Wire típicas de maquiladoras del noroeste de México
De fraudes Wire/ACH son irrecuperables una vez ejecutada la transferencia (FBI IC3 2024)
Pérdida promedio por incidente de fraude BEC en transferencias internacionales (FBI IC3 2024)
¿Por qué tu empresa necesita esta solución?
Las maquiladoras y empresas exportadoras del noroeste de México realizan transferencias Wire y ACH internacionales frecuentes — a proveedores en EE.UU., Asia y Europa — que pueden superar los $100,000 USD por operación. Estos pagos son el objetivo favorito del Business Email Compromise (BEC): el atacante interviene la cadena de correos con tu proveedor extranjero y te envía instrucciones de pago con una cuenta bancaria diferente. Una vez que la transferencia Wire sale, recuperar el dinero es extremadamente difícil y costoso. ALMSTRA implementa controles de validación reforzados específicos para operaciones internacionales: confirmación de beneficiarios por un canal independiente (llamada telefónica al número registrado, no al del correo), puntajes de riesgo que detectan cambios en instrucciones de pago, alertas automáticas cuando una cuenta de destino cambia o cuando el monto supera patrones históricos. Diseñamos protocolos anti-BEC documentados y específicos para tu área de tesorería y comercio exterior, con segregación de funciones y aprobaciones de doble firma para montos superiores al umbral que tú definas. Cada transferencia queda en un registro de auditoría completo que cumple con requisitos de la CNBV y regulaciones antilavado. ALMSTRA acompaña a empresas en Sonora, Sinaloa y Baja California que operan con contrapartes internacionales — entendemos el contexto maquilador y de comercio exterior.
Beneficios clave para tu negocio
Verifica cambios de cuenta de destino por canal independiente antes de transferir
La confirmación fuera de banda (llamada al número registrado, no al del correo) bloquea el fraude BEC porque el atacante solo controla el correo electrónico, no el teléfono.
Protege operaciones internacionales de más de $100,000 USD por transacción
Los puntajes de riesgo detectan cambios en instrucciones de pago, montos fuera de patrón y solicitudes urgentes, los tres vectores principales del fraude Wire internacional.
Registro de auditoría que cumple con CNBV, Ley Antilavado y UIF
Cada transferencia queda documentada con identificación de beneficiarios, justificación, aprobaciones y trazabilidad completa, satisfaciendo los requisitos regulatorios.
Protocolo anti-BEC diseñado para comercio exterior y maquiladoras
Los playbooks documentados y practicados por tesorería y comercio exterior están diseñados específicamente para el contexto operativo de empresas que trabajan con contrapartes en EE.UU., Asia y Europa.
¿Qué incluye esta solución?
¿Para quién es esta solución?
Maquiladoras, empresas exportadoras e importadoras, y compañías con operaciones financieras internacionales frecuentes, especialmente en Sonora, Sinaloa y Baja California. Crítico para tesorerías que reciben instrucciones de pago por correo de contrapartes en EE.UU. y Asia y que manejan montos superiores a $50,000 USD por operación.
¿Cómo implementamos esta solución?
Documentamos todos los proveedores internacionales, cuentas de destino recurrentes, montos típicos, canales de comunicación y flujos de aprobación de transferencias Wire y ACH.
Configuramos validación multicanal obligatoria para cambios de cuenta, puntajes de riesgo por transacción, segregación de funciones con doble firma y umbrales de aprobación escalonados.
Entrenamos al personal de tesorería y comercio exterior con simulacros de fraude BEC internacional y protocolos de confirmación fuera de banda específicos para el contexto maquilador.
Mantenemos registros de auditoría completos por transferencia, ejecutamos revisiones periódicas de controles y actualizamos protocolos ante nuevas tácticas de fraude Wire.
Maquiladora — Nogales, Sonora
Una maquiladora de arneses automotrices casi transfiere $185,000 USD a una cuenta fraudulenta cuando recibió un correo que suplantaba a su proveedor de componentes en China con nuevas instrucciones bancarias. El protocolo de confirmación fuera de banda implementado por ALMSTRA detuvo la operación.
✅ Resultado: $185,000 USD salvados, correo BEC documentado como evidencia, protocolo anti-BEC practicado por 12 personas de tesorería y comercio exterior.
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